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在螞蟻基金、招商銀行、天天基金等頭部機構(gòu)鼎立的當(dāng)下，中小型基金代銷機構(gòu)優(yōu)勝劣汰進程升級。在已經(jīng)過去的4月，12家基金公司先后宣布終止或暫停與部分基金代銷機構(gòu)的銷售合作。不過，另有一些中小型基金代銷機構(gòu)通過差異化發(fā)展逆勢崛起。
基金公司解約事出有因
4月30日，廣發(fā)基金發(fā)布公告稱，經(jīng)與鳳凰金信(海口)基金銷售有限公司、方德保險代理有限公司(下稱方德保險)等5家銷售機構(gòu)協(xié)商一致，從4月30日起上述銷售機構(gòu)暫停辦理本公司旗下基金的認(rèn)購、申購、轉(zhuǎn)換、定期定額投資、轉(zhuǎn)托管(入)等業(yè)務(wù)。
同日，銀河基金終止了北京廣源達信基金銷售有限公司辦理旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。發(fā)布同類公告的還有泰達宏利、長安基金等。
一些基金代銷機構(gòu)之所以被基金公司終止或暫停合作，部分原因是牌照被注銷。比如，今年2月泰誠財富基金銷售(大連)有限公司被注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證，該公司此前因違規(guī)受到監(jiān)管部門的處罰。
此外，被基金公司終止銷售合作的基金代銷機構(gòu)在行業(yè)中的排名普遍較低。比如，前述提及的方德保險，目前代銷的基金公司有24家，代銷的基金數(shù)量只有605只，在業(yè)內(nèi)排在230名之外。
“多家基金公司終止和基金代銷機構(gòu)的合作，一方面是因為《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》給基金公司終止合作提供了依據(jù)，另一方面，一些代銷機構(gòu)銷售量低或存在違規(guī)情況，終止合作可以減少風(fēng)險和人力浪費。”有基金研究人士說。
部分中小機構(gòu)奮起直追
今年以來，公募基金代銷機構(gòu)的日子并不好過。在一季度基金業(yè)績不佳的背景下，許多頭部基金代銷機構(gòu)的非貨保有規(guī)模出現(xiàn)了縮水。盡管如此，一些中小型基金代銷機構(gòu)走差異化發(fā)展道路，在逆勢崛起。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的一季度數(shù)據(jù)顯示，目前基金銷售保有規(guī)模排名第一的螞蟻基金從去年四季度末的近1.3萬億元減少至近1.2萬億元，招商銀行、天天基金、工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行等機構(gòu)的保有量也環(huán)比減少。
與此相反，一些中小型基金代銷機構(gòu)一季度非貨保有規(guī)模卻出現(xiàn)增長。比如，基煜基金一季度非貨保有規(guī)模環(huán)比增加了336億元，達到2205億元。自去年三季度突破千億元后，該機構(gòu)非貨保有規(guī)模近兩個季度均穩(wěn)健增長。
此外，股票型基金、混合型基金保有量不到500億元的匯成基金，今年一季度非貨保有規(guī)模逆勢增長了100多億元，排名升至第11名。
差異化發(fā)展成為這類中小型基金代銷機構(gòu)逆勢突圍的利器。長期耕耘ToB賽道的基煜基金表示，之所以始終瞄準(zhǔn)機構(gòu)賽道，主要是因為在資管新規(guī)打破剛兌的大背景下，機構(gòu)投資者亟須數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級。
近些年，基煜基金洞察機構(gòu)在不同場景下的痛點，在基金交易運營、風(fēng)險管控、投資研究、系統(tǒng)對接等方面，為客戶提供全方位解決方案，受到越來越多機構(gòu)客戶的認(rèn)可。基煜基金表示，未來在金融科技上會持續(xù)加大投入，希望長期為機構(gòu)投資者賦能，推動機構(gòu)投資者數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程，持續(xù)為客戶帶來價值，為行業(yè)解決痛點。
格上旗下金樟投資研究員王祎認(rèn)為，頭部代銷機構(gòu)基于海量的客戶需求，以及豐富的產(chǎn)品儲備，將延續(xù)強勢的競爭能力。但是，伴隨著投資人需求爆發(fā)和資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展，基金銷售的格局仍然存在變革的機會。
“未來，中小型基金銷售機構(gòu)還需基于自身客戶基礎(chǔ)和產(chǎn)品儲備基礎(chǔ)，發(fā)揮差異化競爭優(yōu)勢，提高資產(chǎn)配置能力，為投資人提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和全方位、動態(tài)的資產(chǎn)管理服務(wù)，這樣才能在頭部機構(gòu)的夾縫中，為自己掙得一席生存之地。”王祎說。
(責(zé)任編輯：葉景)
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