一篇讀懂（反洗錢的監(jiān)管理念是）反洗錢監(jiān)管職責(zé)，
眾所周知，“洗錢”作為我國《刑法》上明令禁止的犯罪行為，不僅會為犯罪活動提供資金支持，滋生助長更為嚴(yán)重的犯罪和腐敗，還會擾亂正常經(jīng)濟和金融秩序，嚴(yán)重危害國家和社會的安全，所以打擊洗錢犯罪活動也是政府一項長期而艱巨的任務(wù)。
但大家有了解我國和國際上都有哪些部門和組織專門負(fù)責(zé)反洗錢工作嗎？
可能有小伙伴脫口而出，我國主管洗錢的部門不就是公安部？無論是影視劇還是新聞上，都是某某地區(qū)公安部門打掉了某個特大洗錢犯罪團伙，但這是一種常見的“思維誤區(qū)”。
實際上，2003年以前反洗錢工作確實是由公安部負(fù)責(zé)，但2003年中國人民銀行成立了反洗錢局，開始承擔(dān)原本由公安部負(fù)責(zé)的中國反洗錢工作的協(xié)調(diào)職責(zé)——
√ 《中華人民共和國中國人民銀行法》第4條規(guī)定 ：中國人民銀行履行以下職責(zé)：（十）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測。
√ 《中華人民共和國反洗錢法》第4條規(guī)定：國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
√ 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第3條規(guī)定：中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。
根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第五條，中國人民銀行依法履行以下反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：
（一）制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；
（二）負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；
（三）監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；
（四）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；
（五）向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；
（六）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料；
（七）國務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。
第六條，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：
（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（二）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；
（三）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；
（四）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；
（五）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；
（六）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
此外，國內(nèi)多個部門也在法律規(guī)定的工作機制框架內(nèi)開展反洗錢協(xié)調(diào)工作。比如銀保監(jiān)會和證監(jiān)會，其主要職責(zé)是協(xié)助人民銀行研究銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險行業(yè)的反洗錢政策措施和可疑資金交易監(jiān)測報告制度，協(xié)助人民銀行對行業(yè)執(zhí)行反洗錢規(guī)定實施監(jiān)管；最高院、最高檢及公安部，主要的責(zé)任是對洗錢犯罪行為進行立法及司法活動，做好洗錢行為的預(yù)防以及司法審判；稅務(wù)總局，職責(zé)是參與研究打擊和防范涉及洗錢的偷稅、逃避追繳欠稅、騙稅等稅收違法行為的政策措施等。（參考來源：《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》；《中華人民共和國反洗錢法》）
了解完國內(nèi)的反洗錢部門，我們再來看看全球范圍內(nèi)都有哪些參與反洗錢的國際組織。
→Financial Action Task Force on Money Laundering
（FATF，反洗錢金融行動特別工作組）
FATF是西方七國（G-7）為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國際行動而于1989年在巴黎成立的政府間國際組織，是目前世界上最具影響力的國際反洗錢的國際組織之一，其制定的反洗錢四十項建議和反恐融資九項特別建議（簡稱 FATF 40+9項建議），也是世界上反洗錢和反恐融資的最權(quán)威文件。
目前，F(xiàn)ATF的成員由37個司法管轄區(qū)和2個區(qū)域組織組成，代表全球各地的大多數(shù)主要金融中心，這些地區(qū)經(jīng)濟總量占到了全球經(jīng)濟總量的80%-90%。2007年6月28日中國成為該組織正式會員。
FATF的工作集中于實現(xiàn)下列三個目標(biāo)：
1
向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息。FATF通過擴大會員、在不同地區(qū)發(fā)展區(qū)域性反洗錢組織和與其他有關(guān)國際組織的密切合作，促成全球反洗錢網(wǎng)絡(luò)的建立。
2
監(jiān)督組織成員執(zhí)行FATF 40+9項建議。所有成員通過年度自我評估和雙邊評估，監(jiān)督各成員執(zhí)行40條建議的情況。
3
關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢，研究總結(jié)反洗錢方法和技術(shù)以及相應(yīng)的打擊措施。鑒于洗錢犯罪手段發(fā)展日新月異，F(xiàn)ATF成員要搜集關(guān)于洗錢犯罪發(fā)展趨勢的信息，以便FATF能夠及時修改40條建議，以有效控制洗錢犯罪。
（參考來源：FATF官網(wǎng)，網(wǎng)址：https://www.fatf-gafi.org/about/ ；中信建投期貨，《FATF的解讀》，2020.03.18）
→Egmont Group
（埃格蒙特集團）
埃格蒙特集團（Egmont Group），是1995年由一些國家的金融情報中心（FIU）在比利時布魯塞爾的埃格蒙特－阿森伯格宮召開會議成立的一個非正式組織。其自身定位為一個各國FIU的聯(lián)合體，旨在加強各國反洗錢信息交流與合作，我國臺灣、香港地區(qū)也是埃格蒙特集團成員。
埃格蒙特集團的主要職能是負(fù)責(zé)頒布與各國金融情報中心相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明等文獻(xiàn)，給各國金融情報中心的建設(shè)和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。其制定的《關(guān)于金融情報中心的說明》奠定了開展反洗錢國際信息交流與合作的行為準(zhǔn)則，卓有成效地開拓了反洗錢國際信息交流渠道。（參考來源：國家智庫，《東中西部區(qū)域金融智庫課題組：國際金融制裁不可“有病亂投醫(yī)”》；海通證券，《【投資者權(quán)益】反洗錢小課堂（圖），2017.12.29）
→Basel Committee on Banking Supervision
（BCBS，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會）
BCBS簡稱巴塞爾委員會，是在1974年由十國集團中央銀行行長倡議建立的一個由中央銀行和銀行監(jiān)管當(dāng)局為成員的委員會，主要任務(wù)是討論有關(guān)銀行監(jiān)管的問題。
其主要職能在于交換各國的監(jiān)管安排方面的信息、改善國際銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管技術(shù)的有效性、建立資本充足率的最低標(biāo)準(zhǔn)及研究在其它領(lǐng)域確立標(biāo)準(zhǔn)的有效性；改善對國際銀行監(jiān)管技巧;提出任何影響從事國際銀行業(yè)務(wù)的問題。（參考來源：國際清算銀行官網(wǎng)，網(wǎng)址：https://www.bis.org/；北京大學(xué)金融法研究中心）
→Asia Group on Money Laundering
（APG，亞太反洗錢組織）
亞太反洗錢組織是一個政府間組織，目前成員國包括美國、澳大利亞、日本、中國香港、中國臺北等41個國家和地區(qū)。APG的目標(biāo)是確保各個成員有效地執(zhí)行與大規(guī)模殺傷性武器有關(guān)的洗錢、恐怖主義融資和擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)。
其主要職能可總結(jié)為——
1
相互評估：APG 通過相互評估（同行評審）計劃評估其成員轄區(qū)對全球 AML/CFT （反洗錢/打擊資助恐怖主義）標(biāo)準(zhǔn)的遵守程度；
2
技術(shù)援助和培訓(xùn)：APG 秘書處在亞太地區(qū)為其成員轄區(qū)協(xié)調(diào)雙邊和捐助機構(gòu)技術(shù)援助和培訓(xùn)，以提高對全球標(biāo)準(zhǔn)的遵守；
3
學(xué)術(shù)研究：對洗錢和恐怖主義融資方法和趨勢的研究和分析是 APG 的一項關(guān)鍵職能，旨在幫助政策和立法者以及執(zhí)法機構(gòu)和公眾識別和應(yīng)對新出現(xiàn)的趨勢、方法、風(fēng)險和漏洞；
4
全球參與：APG 為國際 AML/CFT 政策制定做出貢獻(xiàn)，并積極參與全球 FSRB （區(qū)域性反洗錢組織）網(wǎng)絡(luò)。此外，APG 還參加了一些 FATF 工作組及其全體會議。
5
加大與各方的合作：APG 積極與亞太地區(qū)的金融和非金融機構(gòu)、非營利組織、培訓(xùn)中心和大學(xué)合作，以更好地向公眾和專家宣傳與洗錢、恐怖主義融資和擴散融資有關(guān)的全球問題。（參考來源：APG官網(wǎng)，網(wǎng)址：http://www.apgml.org/）
另外，諸如聯(lián)合國（United Nations）、世界銀行（World Bank）、國際金融中心監(jiān)管組織（CIFCS）、國際刑警組織（Interpol）、歐盟（EU）等組織并不專門從事國際反洗錢事務(wù)，但根據(jù)各自的職能需要，也在全球范圍內(nèi)推行相應(yīng)的反洗錢措施，在國際反洗錢合作中發(fā)揮著重要作用。
好了，以上就是今天全部的反洗錢知識科普啦，你是不是對國內(nèi)和國際的反洗錢組織有了更深的了解呢？我們下期內(nèi)容再見。
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